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可再生能源行業成綠色金融的重點支持領域
發布者:lzx | 來源:證券日報 | 0評論 | 4412查看 | 2019-04-28 13:24:34    

可再生能(neng)源(yuan)行(xing)(xing)業的發展(zhan)是我國綠(lv)(lv)色發展(zhan)的重(zhong)(zhong)要(yao)內(nei)容,也(ye)是綠(lv)(lv)色金融(rong)的重(zhong)(zhong)點支(zhi)持領域(yu)。近幾(ji)年,在綠(lv)(lv)色信貸、綠(lv)(lv)色債券和(he)綠(lv)(lv)色保險等方面都有(you)支(zhi)持可再生能(neng)源(yuan)行(xing)(xing)業發展(zhan)的豐富實(shi)踐案例。未(wei)來,隨著可再生能(neng)源(yuan)行(xing)(xing)業補(bu)貼的退坡(po),綠(lv)(lv)色金融(rong)對(dui)可再生能(neng)源(yuan)行(xing)(xing)業的支(zhi)持也(ye)將顯得更加重(zhong)(zhong)要(yao)。


發展新能(neng)(neng)源(yuan)和(he)可(ke)再(zai)生能(neng)(neng)源(yuan)是實現(xian)可(ke)持(chi)續發展的(de)重(zhong)要(yao)前(qian)(qian)提,目前(qian)(qian)全球(qiu)可(ke)再(zai)生能(neng)(neng)源(yuan)開發利用(yong)規(gui)模(mo)不(bu)斷擴大(da),應用(yong)成本快速下降,新能(neng)(neng)源(yuan)和(he)可(ke)再(zai)生能(neng)(neng)源(yuan)已成為許多國家推進能(neng)(neng)源(yuan)轉型(xing)和(he)應對氣候變化的(de)重(zhong)要(yao)途徑,也是我國推進能(neng)(neng)源(yuan)生產和(he)消(xiao)費(fei)革命、推動能(neng)(neng)源(yuan)轉型(xing)的(de)重(zhong)要(yao)措施(shi)。目前(qian)(qian),應用(yong)規(gui)模(mo)較大(da)、發展較快的(de)新能(neng)(neng)源(yuan)產業是風力發電和(he)光伏(fu)(太陽(yang)能(neng)(neng))。


新能(neng)(neng)源和可再生能(neng)(neng)源項(xiang)目在建(jian)設方面具有重(zhong)(zhong)資(zi)(zi)產(chan)、建(jian)設周期較(jiao)(jiao)長的(de)發(fa)(fa)展(zhan)特點(dian),在其(qi)發(fa)(fa)展(zhan)初期,市場規(gui)(gui)模和生產(chan)規(gui)(gui)模都比較(jiao)(jiao)小,初始投(tou)資(zi)(zi)比較(jiao)(jiao)高,需要(yao)穩定有效的(de)投(tou)融資(zi)(zi)渠道(dao)予以(yi)支持,并通(tong)過優惠的(de)投(tou)融資(zi)(zi)政策降低成本(ben)。綠色(se)金融可以(yi)為(wei)新能(neng)(neng)源產(chan)業的(de)發(fa)(fa)展(zhan)提供一條便捷高效的(de)融資(zi)(zi)渠道(dao),對支持新能(neng)(neng)源產(chan)業的(de)發(fa)(fa)展(zhan),解決融資(zi)(zi)問題有著重(zhong)(zhong)要(yao)的(de)意義,以(yi)綠色(se)信貸、綠色(se)債(zhai)券、綠色(se)保(bao)險為(wei)代表的(de)綠色(se)融資(zi)(zi)工具將助力新能(neng)(neng)源產(chan)業的(de)發(fa)(fa)展(zhan)。


以銀行(xing)信貸為例,銀行(xing)往(wang)(wang)往(wang)(wang)更加愿意向信用評級高(gao)的(de)(de)(de)或者處于(yu)成熟(shu)(shu)期的(de)(de)(de)企業放(fang)貸。由于(yu)新(xin)興(xing)產業往(wang)(wang)往(wang)(wang)意味著較高(gao)的(de)(de)(de)風險,因此(ci)其(qi)融(rong)資渠道可能(neng)(neng)變(bian)窄,但是(shi)由于(yu)新(xin)能(neng)(neng)源(yuan)和(he)可再生(sheng)能(neng)(neng)源(yuan)重(zhong)(zhong)(zhong)要的(de)(de)(de)戰(zhan)略地(di)位以及其(qi)“高(gao)效、清潔”的(de)(de)(de)特征,可再生(sheng)能(neng)(neng)源(yuan)已成為全球能(neng)(neng)源(yuan)轉型及實現應對(dui)氣候變(bian)化目標(biao)的(de)(de)(de)重(zhong)(zhong)(zhong)大戰(zhan)略舉措,支持新(xin)能(neng)(neng)源(yuan)發(fa)(fa)展的(de)(de)(de)政(zheng)(zheng)策密(mi)集出臺(tai),無論是(shi)政(zheng)(zheng)府還是(shi)個人(ren)對(dui)新(xin)能(neng)(neng)源(yuan)的(de)(de)(de)發(fa)(fa)展都高(gao)度重(zhong)(zhong)(zhong)視,因此(ci)新(xin)能(neng)(neng)源(yuan)成為綠(lv)色(se)金融(rong)重(zhong)(zhong)(zhong)要的(de)(de)(de)支持對(dui)象,隨著新(xin)能(neng)(neng)源(yuan)技術的(de)(de)(de)成熟(shu)(shu),發(fa)(fa)展支持政(zheng)(zheng)策體系逐步完善,以及市場份額不斷(duan)上升,綠(lv)色(se)金融(rong)對(dui)新(xin)能(neng)(neng)源(yuan)的(de)(de)(de)支持力度預計將(jiang)持續增大。


一是綠色信貸(dai)。根(gen)據銀監(jian)會披露的(de)《21家主要銀行綠色信貸(dai)情況統計表》,與新(xin)能(neng)(neng)源(yuan)(yuan)(yuan)或可再生能(neng)(neng)源(yuan)(yuan)(yuan)相關的(de)有兩類指標(biao)(biao),一是可再生能(neng)(neng)源(yuan)(yuan)(yuan)及清(qing)(qing)潔能(neng)(neng)源(yuan)(yuan)(yuan)項(xiang)(xiang)目,下(xia)分(fen)為6個子項(xiang)(xiang),分(fen)別為太陽能(neng)(neng)項(xiang)(xiang)目、風電項(xiang)(xiang)目、生物質能(neng)(neng)項(xiang)(xiang)目、水力發電項(xiang)(xiang)目、智能(neng)(neng)電網項(xiang)(xiang)目以及其他可再生能(neng)(neng)源(yuan)(yuan)(yuan)及清(qing)(qing)潔能(neng)(neng)源(yuan)(yuan)(yuan)項(xiang)(xiang)目;第二個相關指標(biao)(biao)是戰(zhan)略新(xin)興產(chan)業中的(de)新(xin)能(neng)(neng)源(yuan)(yuan)(yuan)制造端貸(dai)款。


貸(dai)款(kuan)余(yu)額自2013年以來持續(xu)增(zeng)(zeng)加(jia),主要(yao)以水(shui)電(dian)、風(feng)電(dian)和(he)太(tai)(tai)陽(yang)(yang)能(neng)(neng)(neng)為(wei)主。從不同分(fen)項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu)的(de)(de)綠(lv)(lv)色信貸(dai)余(yu)額看,2013年6月末到2017年6月末,太(tai)(tai)陽(yang)(yang)能(neng)(neng)(neng)項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu)的(de)(de)綠(lv)(lv)色信貸(dai)余(yu)額增(zeng)(zeng)長了307.34%,風(feng)電(dian)項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu)增(zeng)(zeng)長114.38%,智能(neng)(neng)(neng)電(dian)網(wang)項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu)增(zeng)(zeng)長108.74%,其他可再(zai)生(sheng)能(neng)(neng)(neng)源及清(qing)潔(jie)能(neng)(neng)(neng)源項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu)增(zeng)(zeng)長67.50%。相對(dui)而言,生(sheng)物質能(neng)(neng)(neng)項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu)、水(shui)力發電(dian)項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu)的(de)(de)信貸(dai)余(yu)額增(zeng)(zeng)長則分(fen)別僅為(wei)42.49%、21.52%,低于(yu)總體水(shui)平。截止到2017年6月份,綠(lv)(lv)色信貸(dai)中(zhong)可再(zai)生(sheng)能(neng)(neng)(neng)源及清(qing)潔(jie)能(neng)(neng)(neng)源項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu)的(de)(de)貸(dai)款(kuan)余(yu)額為(wei)16103.17億元(yuan)(yuan),其中(zhong)規(gui)模最大的(de)(de)是(shi)水(shui)力發電(dian)項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu),7535.77億元(yuan)(yuan);規(gui)模第(di)二大的(de)(de)是(shi)風(feng)電(dian)項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu),4731.48億元(yuan)(yuan);規(gui)模第(di)三大的(de)(de)是(shi)太(tai)(tai)陽(yang)(yang)能(neng)(neng)(neng)項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu),2018.55億元(yuan)(yuan);規(gui)模第(di)四大的(de)(de)是(shi)其他項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu),金(jin)額為(wei)1279.65億元(yuan)(yuan);規(gui)模第(di)五大的(de)(de)是(shi)智能(neng)(neng)(neng)電(dian)網(wang)項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu),金(jin)額為(wei)333.34億元(yuan)(yuan);規(gui)模最小的(de)(de)為(wei)生(sheng)物質能(neng)(neng)(neng)項(xiang)(xiang)(xiang)(xiang)目(mu)(mu)(mu)(mu)(mu),金(jin)額為(wei)204.38億元(yuan)(yuan)。


戰略新興產業項(xiang)目下的(de)(de)新能源制造端的(de)(de)貸(dai)款余額也呈現遞(di)增趨(qu)勢,但2017年(nian)(nian)6月(yue)份的(de)(de)貸(dai)款余額為8353.47億元(yuan),較(jiao)2016年(nian)(nian)12月(yue)份末有(you)所減少。


二是(shi)綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)(se)債(zhai)券(quan)(quan)。根據“貼標”綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)(se)債(zhai)券(quan)(quan)發(fa)行(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)募(mu)集(ji)說(shuo)明書以及第三方(fang)綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)(se)認證評估(gu)報告等公開信息,對(dui)綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)(se)債(zhai)券(quan)(quan)募(mu)集(ji)投向(xiang)進(jin)行(xing)(xing)(xing)(xing)統(tong)計研究,考慮到銀行(xing)(xing)(xing)(xing)發(fa)行(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)(se)金(jin)(jin)(jin)融債(zhai)在資金(jin)(jin)(jin)投放完畢前募(mu)投項目不能(neng)確定,因(yin)此僅對(dui)非金(jin)(jin)(jin)融企業發(fa)行(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)(se)債(zhai)券(quan)(quan)進(jin)行(xing)(xing)(xing)(xing)統(tong)計分析(xi)。2018年非金(jin)(jin)(jin)融企業綠(lv)(lv)(lv)色(se)(se)(se)債(zhai)券(quan)(quan)發(fa)行(xing)(xing)(xing)(xing)共計73只,明確披露資金(jin)(jin)(jin)投向(xiang)的(de)有70只,募(mu)集(ji)資金(jin)(jin)(jin)規模(mo)共計739.59億元(yuan),其中投向(xiang)清(qing)潔(jie)能(neng)源的(de)資金(jin)(jin)(jin)為(wei)219.9億元(yuan),占比(bi)約為(wei)29%。


近年來,國家在(zai)(zai)新能(neng)源(yuan)領域的(de)(de)利好政策和資(zi)金(jin)投(tou)入逐步加大(da),與(yu)此相對應,2018年非金(jin)融企業綠色債券募集資(zi)金(jin)用(yong)途主要集中在(zai)(zai)清(qing)潔(jie)能(neng)源(yuan)和清(qing)潔(jie)交(jiao)通領域,資(zi)金(jin)投(tou)放(fang)占比合計達47%。未來20年,風(feng)電、光伏將成為主力非化(hua)石能(neng)源(yuan),風(feng)光的(de)(de)總裝機量還有(you)廣闊的(de)(de)發展空間,因此在(zai)(zai)未來一段時(shi)間內,清(qing)潔(jie)能(neng)源(yuan)領域的(de)(de)投(tou)資(zi)預計會持續加大(da)。


三是綠色(se)保(bao)(bao)(bao)險。風(feng)(feng)(feng)力(li)(li)發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)、光伏(fu)發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)等新興產(chan)業(ye)(ye)(ye)日常生產(chan)經(jing)(jing)營(ying)中的保(bao)(bao)(bao)險風(feng)(feng)(feng)險管(guan)理(li)需(xu)(xu)求(qiu)(qiu),既有與(yu)其他(ta)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)類似的需(xu)(xu)求(qiu)(qiu),如企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)財(cai)產(chan)損失(shi)(shi)保(bao)(bao)(bao)險需(xu)(xu)求(qiu)(qiu)、營(ying)業(ye)(ye)(ye)中斷損失(shi)(shi)保(bao)(bao)(bao)險需(xu)(xu)求(qiu)(qiu)、雇主責(ze)任保(bao)(bao)(bao)險需(xu)(xu)求(qiu)(qiu)等,也(ye)有其特殊需(xu)(xu)求(qiu)(qiu)。例如,天(tian)(tian)氣變化會(hui)給風(feng)(feng)(feng)力(li)(li)發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)、光伏(fu)發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)的生產(chan)經(jing)(jing)營(ying)帶(dai)來(lai)重大影(ying)響(xiang),風(feng)(feng)(feng)速(su)的高低會(hui)影(ying)響(xiang)風(feng)(feng)(feng)力(li)(li)發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)的發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)能力(li)(li),太(tai)(tai)陽輻射的強弱會(hui)影(ying)響(xiang)光伏(fu)發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)的發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)能力(li)(li)。若天(tian)(tian)氣條(tiao)件在(zai)較長的時(shi)間內持續處(chu)于不(bu)理(li)想狀況(kuang),就會(hui)對風(feng)(feng)(feng)力(li)(li)發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)、光伏(fu)發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)的年(nian)度收入造成不(bu)利影(ying)響(xiang)。針對這(zhe)(zhe)一新的風(feng)(feng)(feng)險管(guan)理(li)需(xu)(xu)求(qiu)(qiu),保(bao)(bao)(bao)險機構開始探(tan)索研(yan)發(fa)(fa)(fa)(fa)風(feng)(feng)(feng)力(li)(li)發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)指數保(bao)(bao)(bao)險、太(tai)(tai)陽輻射指數保(bao)(bao)(bao)險,為(wei)這(zhe)(zhe)類企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)因(yin)天(tian)(tian)氣原(yuan)因(yin)導致的收入損失(shi)(shi)提供保(bao)(bao)(bao)障(zhang)。在(zai)幫助(zhu)風(feng)(feng)(feng)力(li)(li)發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)、光伏(fu)發(fa)(fa)(fa)(fa)電(dian)(dian)(dian)企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)平滑年(nian)度企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)經(jing)(jing)營(ying)結(jie)果的同時(shi),也(ye)能夠在(zai)一定(ding)程(cheng)度上為(wei)這(zhe)(zhe)類企(qi)(qi)業(ye)(ye)(ye)提供融資(zi)增信。


2014年11月(yue)份,瑞(rui)士再保(bao)(bao)險(xian)(xian)企業(ye)(ye)業(ye)(ye)務部與永(yong)誠財(cai)產保(bao)(bao)險(xian)(xian)公司(si)共同合作,為上市公司(si)協鑫新能源控股有限公司(si)設(she)計(ji)了太陽(yang)(yang)輻射發電(dian)(dian)指(zhi)數產品。保(bao)(bao)險(xian)(xian)合同約(yue)定(ding),當所投保(bao)(bao)的太陽(yang)(yang)能光(guang)伏電(dian)(dian)站因保(bao)(bao)險(xian)(xian)期間內太陽(yang)(yang)輻射不足,導致發電(dian)(dian)量減(jian)少,保(bao)(bao)險(xian)(xian)人(ren)將承擔賠償(chang)責任。這(zhe)是國內太陽(yang)(yang)能光(guang)伏電(dian)(dian)站首次利用太陽(yang)(yang)輻射發電(dian)(dian)指(zhi)數保(bao)(bao)障其發電(dian)(dian)收入。


風(feng)力(li)發電指數保險(xian)(xian)(xian)成效(xiao)初顯(xian)。由(you)瑞再企(qi)商(shang)保險(xian)(xian)(xian)有(you)限公司和永(yong)誠(cheng)財(cai)產保險(xian)(xian)(xian)合作開發的(de)(de)風(feng)力(li)發電指數保險(xian)(xian)(xian)產品2014年出現首次賠(pei)款,賠(pei)款金額近80萬(wan)元,賠(pei)付(fu)率約260%。該(gai)保單(dan)(dan)的(de)(de)投保人為河北某風(feng)電企(qi)業。保單(dan)(dan)2014年1月1日生效(xiao),保險(xian)(xian)(xian)期間一年。保單(dan)(dan)約定(ding),一旦保險(xian)(xian)(xian)期間因(yin)不利(li)風(feng)力(li)條件的(de)(de)原因(yin)導致(zhi)發電量低于(yu)實現確定(ding)的(de)(de)水平,保險(xian)(xian)(xian)公司即給予賠(pei)償(chang)。瑞再企(qi)商(shang)保險(xian)(xian)(xian)有(you)限公司透(tou)露,由(you)于(yu)是第一年試點,該(gai)風(feng)電場只投保了十(shi)分之一的(de)(de)份(fen)額,即每度電賠(pei)償(chang)5分錢;如果全額投保,該(gai)風(feng)電場可(ke)獲得近800萬(wan)元的(de)(de)賠(pei)款。


保險資金(jin)具有(you)期限長(chang)、追求穩定收(shou)益(yi)等特點,綠色投(tou)資項目多是中(zhong)長(chang)期項目,因此從資產負(fu)債管理的角度(du),保險資金(jin)是非常適(shi)合(he)進(jin)行綠色投(tou)資的資金(jin)。

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